8月4日，中國銀保監(jiān)會常州監(jiān)管分局發(fā)布了2則行政處罰信息公開表，涉及永達(dá)理保險經(jīng)紀(jì)有限公司江蘇常州營業(yè)部(以下簡稱永達(dá)理常州營業(yè)部)，以及其負(fù)責(zé)人陳弘庭。
經(jīng)查明，永達(dá)理常州營業(yè)部存在以下違法行為：
一、未開立獨立傭金收取賬戶
2017年2月27日，永達(dá)理常州營業(yè)部在某銀行開立基本存款賬戶，該賬號一直作為一般結(jié)算賬戶日常使用，且用于收取保險機構(gòu)支付傭金。如2018年，永達(dá)理常州營業(yè)部通過上述賬戶累計收取保險機構(gòu)支付的傭金3523.74萬元。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、開戶許可證、銀行交易明細(xì)、銀行回單等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。
永達(dá)理常州營業(yè)部的上述行為違反了《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第四十三條的規(guī)定，根據(jù)該法第一百零一條的規(guī)定，我分局決定對永達(dá)理常州營業(yè)部責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元罰款。
二、給予投保人保險合同約定以外的利益
2017年11月30日，永達(dá)理保險經(jīng)紀(jì)有限公司印發(fā)《公布2018年上半年高峰會議獎勵辦法》。根據(jù)該方案，2018年8月30日至9月7日，永達(dá)理常州營業(yè)部部分保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員及投保人參加了總公司組織的目的地為“南法”的高峰會議旅游活動，其中有周某某、顧某、鄭某某、汪某等4名投保人隨團(tuán)參加該活動，永達(dá)理常州營業(yè)部保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員浦某某、劉某某、溫某、錢某某分別為上述4人支付旅游費，共8.78萬元。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、2018年上半年高峰會議獎勵辦法、出團(tuán)報名事宜、出團(tuán)人員報名表、獎勵結(jié)算事宜、結(jié)算一覽表、銀行交易明細(xì)及回單等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。
永達(dá)理常州營業(yè)部的上述行為違反了《保險法》第一百三十一條的規(guī)定，根據(jù)該法第一百六十五條的規(guī)定，我分局決定對永達(dá)理常州營業(yè)部責(zé)令改正，并處10萬元罰款。
三、客戶告知書制作不規(guī)范
2019年6月前，永達(dá)理常州營業(yè)部使用的《客戶告知書》，如客戶謝某某于2017年12月25日簽署的《客戶告知書》，未包含保險經(jīng)紀(jì)人及其高級管理人員與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的保險公司、其他保險中介機構(gòu)是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的內(nèi)容。
陳弘庭作為永達(dá)理常州營業(yè)部的負(fù)責(zé)人，對上述違法行為直接負(fù)責(zé)。綜上，監(jiān)管決定作出如下處罰：對永達(dá)理保險經(jīng)紀(jì)有限公司江蘇常州營業(yè)部責(zé)令改正，給予警告，并處罰款人民幣12萬元。對陳弘庭給予警告，并處罰款人民幣2萬元。
以下為罰單原文：
中國銀保監(jiān)會常州監(jiān)管分局行政處罰決定書
常銀保監(jiān)罰決字〔2020〕3號
當(dāng)事人：永達(dá)理保險經(jīng)紀(jì)有限公司江蘇常州營業(yè)部
地址：江蘇省常州市天寧區(qū)天寧時代廣場1號樓8層801-808室
主要負(fù)責(zé)人：陳弘庭
依據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，中國銀保監(jiān)會常州監(jiān)管分局對永達(dá)理保險經(jīng)紀(jì)有限公司江蘇常州營業(yè)部(以下簡稱永達(dá)理常州營業(yè)部)違法案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查明，當(dāng)事人存在以下違法行為：
一、未開立獨立傭金收取賬戶
2017年2月27日，永達(dá)理常州營業(yè)部在某銀行開立基本存款賬戶，該賬號一直作為一般結(jié)算賬戶日常使用，且用于收取保險機構(gòu)支付傭金。如2018年，永達(dá)理常州營業(yè)部通過上述賬戶累計收取保險機構(gòu)支付的傭金3523.74萬元。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、開戶許可證、銀行交易明細(xì)、銀行回單等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。
永達(dá)理常州營業(yè)部的上述行為違反了《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第四十三條的規(guī)定，根據(jù)該法第一百零一條的規(guī)定，我分局決定對永達(dá)理常州營業(yè)部責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元罰款。
二、給予投保人保險合同約定以外的利益
2017年11月30日，永達(dá)理保險經(jīng)紀(jì)有限公司印發(fā)《公布2018年上半年高峰會議獎勵辦法》。根據(jù)該方案，2018年8月30日至9月7日，永達(dá)理常州營業(yè)部部分保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員及投保人參加了總公司組織的目的地為“南法”的高峰會議旅游活動，其中有周某某、顧某、鄭某某、汪某等4名投保人隨團(tuán)參加該活動，永達(dá)理常州營業(yè)部保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員浦某某、劉某某、溫某、錢某某分別為上述4人支付旅游費，共8.78萬元。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、2018年上半年高峰會議獎勵辦法、出團(tuán)報名事宜、出團(tuán)人員報名表、獎勵結(jié)算事宜、結(jié)算一覽表、銀行交易明細(xì)及回單等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。
永達(dá)理常州營業(yè)部的上述行為違反了《保險法》第一百三十一條的規(guī)定，根據(jù)該法第一百六十五條的規(guī)定，我分局決定對永達(dá)理常州營業(yè)部責(zé)令改正，并處10萬元罰款。
三、客戶告知書制作不規(guī)范
2019年6月前，永達(dá)理常州營業(yè)部使用的《客戶告知書》，如客戶謝某某于2017年12月25日簽署的《客戶告知書》，未包含保險經(jīng)紀(jì)人及其高級管理人員與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的保險公司、其他保險中介機構(gòu)是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的內(nèi)容。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、客戶告知書等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。
永達(dá)理常州營業(yè)部的上述行為違反了《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第五十條的規(guī)定，根據(jù)該法第九十五條的規(guī)定，我分局決定對永達(dá)理常州營業(yè)部責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元罰款。
綜上，我分局決定作出如下處罰：
對永達(dá)理保險經(jīng)紀(jì)有限公司江蘇常州營業(yè)部責(zé)令改正，給予警告，并處罰款人民幣12萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)，持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時告知)。
如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會常州監(jiān)管分局
2020年7月27日
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中國銀保監(jiān)會常州監(jiān)管分局行政處罰決定書
常銀保監(jiān)罰決字〔2020〕4號
當(dāng)事人姓名：陳弘庭
地址：江蘇省南京市鼓樓區(qū)中央路
臺灣居民來往大陸通行證號碼：08****74
依據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，中國銀保監(jiān)會常州監(jiān)管分局對永達(dá)理保險經(jīng)紀(jì)有限公司江蘇常州營業(yè)部(以下簡稱永達(dá)理常州營業(yè)部)違法案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，當(dāng)事人存在以下違法行為：
一、未開立獨立傭金收取賬戶
2017年2月27日，永達(dá)理常州營業(yè)部在某銀行開立基本存款賬戶，該賬號一直作為一般結(jié)算賬戶日常使用，且用于收取保險機構(gòu)支付傭金。如2018年，永達(dá)理常州營業(yè)部通過上述賬戶累計收取保險機構(gòu)支付的傭金3523.74萬元。
陳弘庭作為永達(dá)理常州營業(yè)部的負(fù)責(zé)人，對上述違法行為直接負(fù)責(zé)。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、開戶許可證、銀行交易明細(xì)、銀行回單、陳弘庭任職文件等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。
根據(jù)《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第一百零一條的規(guī)定，我分局決定對陳弘庭給予警告并處罰款人民幣0.5萬元。
二、給予投保人保險合同約定以外的利益
2017年11月30日，永達(dá)理保險經(jīng)紀(jì)有限公司印發(fā)《公布2018年上半年高峰會議獎勵辦法》。根據(jù)該方案，2018年8月30日至9月7日，永達(dá)理常州營業(yè)部部分保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員及投保人參加了總公司組織的目的地為“南法”的高峰會議旅游活動，其中有周某某、顧某、鄭某某、汪某等4名投保人隨團(tuán)參加該活動，永達(dá)理常州營業(yè)部保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員浦某某、劉某某、溫某、錢某某分別為上述4人支付旅游費，共8.78萬元。
陳弘庭作為永達(dá)理常州營業(yè)部的負(fù)責(zé)人，對上述違法行為直接負(fù)責(zé)。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、2018年上半年高峰會議獎勵辦法、出團(tuán)報名事宜、出團(tuán)人員報名表、獎勵結(jié)算事宜、結(jié)算一覽表、銀行交易明細(xì)及回單、陳弘庭任職文件等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。
根據(jù)《保險法》第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定對陳弘庭給予警告并處罰款人民幣1萬元。
三、客戶告知書制作不規(guī)范
2019年6月前，永達(dá)理常州營業(yè)部使用的《客戶告知書》，如客戶謝某某于2017年12月25日簽署的《客戶告知書》，未包含保險經(jīng)紀(jì)人及其高級管理人員與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的保險公司、其他保險中介機構(gòu)是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的內(nèi)容。
陳弘庭作為永達(dá)理常州營業(yè)部的負(fù)責(zé)人，對上述違法行為直接負(fù)責(zé)。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、客戶告知書、陳弘庭任職文件等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。
根據(jù)《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第九十五條的規(guī)定，我分局決定對陳弘庭給予警告并處罰款人民幣0.5萬元。
綜上，我分局決定作出如下處罰：
對陳弘庭給予警告，并處罰款人民幣2萬元。
當(dāng)事人應(yīng)自收到本處罰決定之日起十五日內(nèi)，持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款，逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時告知)。
如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會常州監(jiān)管分局
2020年7月27日
