日前，英大信托因疑似“蘿卜章”事件造成投資方損失被仲裁支付罰金一事，成為行業(yè)關(guān)注焦點(diǎn)。而在這起事件背后，近年來(lái)類似事件在信托業(yè)頻發(fā)生，則引起行業(yè)各界熱議。
因蘿卜章事件被罰，英大信托尋求可能救濟(jì)措施
仲裁法庭作出裁決認(rèn)定，英大信托向北京京奧卓元資管支付本金損失1.8億元、信托計(jì)劃內(nèi)信托收益損失2122.25萬(wàn)元，以及資金占用損失、律師費(fèi)、保全費(fèi)、仲裁費(fèi)等費(fèi)用，共計(jì)人民幣約2.22億元。并責(zé)令其，應(yīng)自本裁決書(shū)送達(dá)之日起10日內(nèi)支付完畢。逾期支付的，按照規(guī)定，加倍支付遲延履行期間債務(wù)利息。
英大信托母公司國(guó)網(wǎng)英大(股票代碼：600517.SH)在相關(guān)公告中表示，本次仲裁為終局裁決，英大信托對(duì)裁決結(jié)果無(wú)異議。但因本次裁決英大信托將損失2.22億元，相應(yīng)地將減少上市公司2020年歸母凈利潤(rùn)1.22億元。
資料顯示，2016年10月13日，京奧卓元資管與英大信托簽訂《塑力集團(tuán)應(yīng)收賬款收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃信托合同》，由后者發(fā)起設(shè)立“聯(lián)贏LY004號(hào)-塑力集團(tuán)應(yīng)收賬款收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃”，信托計(jì)劃期限兩年，京奧卓元資管投資1.8億元。該信托資金投資于天津塑力線纜集團(tuán)有限公司對(duì)北京市軌道交通建設(shè)管理有限公司應(yīng)收賬款，后塑力集團(tuán)出現(xiàn)流動(dòng)性不足，逾期支付利息，構(gòu)成信托計(jì)劃違約，并對(duì)信托貸款對(duì)應(yīng)的應(yīng)收賬款卻拒不承認(rèn)，英大信托因而卷入“蘿卜章”事件。
京奧卓元資管認(rèn)為，英大信托在信托財(cái)產(chǎn)管理過(guò)程中未盡勤勉義務(wù)、管理不當(dāng)，造成信托財(cái)產(chǎn)損失，因此申請(qǐng)向北京仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。
子公司面臨2.2億元罰金，國(guó)網(wǎng)英大對(duì)此表示，英大信托將繼續(xù)尋求可能救濟(jì)措施，包括但不限于另行主張權(quán)利，盡全力維護(hù)公司及全體股東合法權(quán)益。
就“可能救濟(jì)措施”，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)采訪到業(yè)內(nèi)專家表示，一方面會(huì)尋求股東的支持，另一方面會(huì)追責(zé)擔(dān)保方;也可能申請(qǐng)信保基金的流動(dòng)性支持，但獲得給支持可能性不大。
中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)就“另行主張權(quán)利”所代表含義采訪盈科(上海)律師事務(wù)所周亞珠律師表示：“另行主張權(quán)利，一般是以另外的途徑主張權(quán)利。主張權(quán)利的方式可以是訴訟后也可以是其他非訴途徑。可能是向糾紛當(dāng)事人，從另外的角度主張權(quán)利，也可能是向其他相關(guān)方或責(zé)任人主張權(quán)利?？梢岳斫猱?dāng)事人并未打算將此事了結(jié)，而是繼續(xù)尋找解決途徑。”
中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)在梳理英大信托此次疑似“蘿卜章”事件發(fā)現(xiàn)，在信托行業(yè)內(nèi)此類事件并非個(gè)案。
行業(yè)蘿卜章事件頻發(fā)
不久前，裁判文書(shū)網(wǎng)披露一起中誠(chéng)信托與大業(yè)信托營(yíng)業(yè)糾紛案件信息顯示，中誠(chéng)信托作為大業(yè)信托發(fā)行《大業(yè)信托·盈富3號(hào)集合資金信托計(jì)劃》投資者，該信托計(jì)劃向投資者募集信托資金達(dá)到7.06億元，信托資金用于受讓重慶恒韻醫(yī)藥有限公司持有應(yīng)收賬款。
后因重慶恒韻醫(yī)藥有限公司涉嫌偽造印章，虛構(gòu)與醫(yī)院的應(yīng)收賬款債權(quán)交易，向多家信托、銀行貸款，涉嫌貸款詐騙犯罪，并造成眾多投資方損失，中誠(chéng)信托便在其中。
該案于2019年5月17日立案。在案件期間，申請(qǐng)人中誠(chéng)信托曾經(jīng)向法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，請(qǐng)求對(duì)被申請(qǐng)人大業(yè)信托共計(jì)3043.15萬(wàn)元銀行存款進(jìn)行凍結(jié)或其他等值財(cái)產(chǎn)進(jìn)行查封、扣押。目前，中誠(chéng)信托已于2021年1月27日向廣州市花都區(qū)人民法院提出撤訴申請(qǐng)，法院準(zhǔn)許原告中誠(chéng)信托撤回起訴。對(duì)撤訴原因，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)采訪到中誠(chéng)信托，截止發(fā)稿前未收到對(duì)方回復(fù)。
除上述涉嫌“蘿卜章”事件外，包括武行金凰假黃金事件、海發(fā)藥業(yè)融資造假案等曾使包括東莞信托、長(zhǎng)安信托、西部信托、外貿(mào)信托、中原信托和五礦信托蒙受損失。其中，當(dāng)時(shí)金凰假黃金涉及長(zhǎng)安信托、東莞信托、安信信托、四川信托等未到期融資總金額達(dá)160億元。
對(duì)于業(yè)內(nèi)“蘿卜章”事件頻發(fā)現(xiàn)象，一位信托專家對(duì)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)表示，此類事件頻發(fā)反映出信托公司業(yè)務(wù)管理方面存在漏洞，盡職調(diào)查流于形式，忽視對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范。包括之前中江信托蘿卜章事件，都反映出不少信托公司在展業(yè)過(guò)程中并沒(méi)有履行受托人責(zé)任，存在違法違規(guī)事實(shí)。
業(yè)內(nèi)人士廖鶴凱同樣對(duì)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)表示，類似事件都是前幾年發(fā)生的，現(xiàn)在各家公司都加強(qiáng)了相關(guān)風(fēng)控流程手段，蘿卜章事件在信托行業(yè)再發(fā)生概率已有明顯降低。
制度從嚴(yán)，金融科技助力“防偽”
中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，近兩年隨著包括信托行業(yè)在內(nèi)金融機(jī)構(gòu)取實(shí)際性整改措施，因“蘿卜章”引起糾紛案件數(shù)量呈下降趨勢(shì)。
廖鶴凱對(duì)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)表示，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程控制和證據(jù)核驗(yàn)“蘿卜章”事件可以有效避免。但他同時(shí)指出，此類事件仍無(wú)法完全杜絕的原因是內(nèi)部人員作案，風(fēng)控過(guò)程難以防范。
對(duì)于無(wú)法杜絕內(nèi)部人員作案一事，信托專家?guī)泧?guó)讓對(duì)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)表示，加大對(duì)信托業(yè)監(jiān)管處罰力度，推動(dòng)信托文化建設(shè)或可降低此類事件發(fā)生概率。
除審核流程從嚴(yán)外，未來(lái)在業(yè)務(wù)中大量使用電子印章替代傳統(tǒng)印章，也可在很大程度上降低“蘿卜章”事件發(fā)生概率。隨著金融科技發(fā)展，通過(guò)高拍儀等自動(dòng)就能審核，重復(fù)率在一定比例下就不能通過(guò)。票據(jù)電子化、印章電子化，很大程度上提高了機(jī)構(gòu)風(fēng)控水平。同時(shí)，有專家表示，強(qiáng)調(diào)金融科技手段，事后管理也要跟上。
中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)注意到，除電子印章等手段外，近年來(lái)快速發(fā)展的區(qū)塊鏈技術(shù)，也為解決“蘿卜章”事件發(fā)生提供了新手段。2019年7月，銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推動(dòng)供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，提出可以運(yùn)用金融科技手段如互聯(lián)網(wǎng)、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、生物識(shí)別、人工智能等技術(shù)，與核心企業(yè)等合作搭建服務(wù)上下游鏈條企業(yè)的供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)。
相關(guān)分析表示，以區(qū)塊鏈技術(shù)為基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)上鏈后，數(shù)據(jù)可以溯源、追蹤，鏈上電子憑證也有效減小紙質(zhì)倉(cāng)單造假風(fēng)險(xiǎn)，有效驗(yàn)證企業(yè)實(shí)際生產(chǎn)情況及貿(mào)易真實(shí)性，從而最大程度避免“蘿卜章”事件發(fā)生。
未來(lái)，隨著信托公司在業(yè)務(wù)開(kāi)展中，相關(guān)制度及風(fēng)控手段不斷改進(jìn)，以及金融科技技術(shù)逐漸普及等，信托公司能否有效控制此類事件發(fā)生概率，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)將保持關(guān)注。(記者 燕山 鹿凱)
